Swedbank pirmdien paziņoja par izlīgumu, ko OFAC apstiprināja a preses relīze otrdiena. Banka atklāja acīmredzamos pārkāpumus 2020. gada martā, lai gan OFAC norādīja, ka tas nebija brīvprātīgi. Aģentūra secināja, ka pārkāpumi tomēr nav bijuši lieli, un lietā piemēroja civilsodu, kas mazāks par piemērojamo pamatsummu.
Martā Swedbank paziņoja, ka ir rezervējusi 40 miljonus SEK (3,7 miljonus ASV dolāru) norēķiniem par šo lietu.
detaļas: Pirms Krievijas iebrukuma Krimā 2014. gadā Zviedrijas Banka Latvija nolīga Krimas kuģniecības klientu, kuram piederēja trīs īpašam nolūkam dibināti uzņēmumi (SPC), OFAC paziņoja. atbrīvot izpildi.
Ap 2016.gada martu aģentūra norādīja, ka elektroniskās bankas kartes īpašnieks izmantoja Swedbank Latvija no IP adreses Krimā, lai nosūtītu maksājumus uz ASV korespondentbanku.
Korespondentbanka atteicās veikt maksājumus, atsaucoties uz iespējamiem sankciju pārkāpumiem, un brīdināja Latvijas banku Swedbank, norāda OFAC. Tomēr korespondentbanka neatbildēja Swedbank Latvijai ar papildu informāciju pēc pieprasījuma, kā rezultātā Swedbank Latvija paļāvās uz SPC īpašnieka nepatiesām garantijām un galu galā apstiprināja maksājumus pēc tam, kad tie tika pārsūtīti citai ASV korespondentbankai, norāda birojs. ārzemju.
atbilstības apsvērumiKad Swedbank Latvija klientam nosūtīja vietni, tā ieguva “Pazīsti savu klientu” (KYC) datus, tostarp adreses, tālruņu numurus un klienta anketu, kas skaidri norādīja uz fizisku klātbūtni Krimā, norāda OFAC.
Regulators sacīja, ka, kamēr dati bija tur, bankai neizdevās tos iekļaut savā sankciju pārbaudes procesā. Šīs pārraudzības dēļ OFAC paziņoja, ka banka ir atļāvusi 386 darījumus par kopējo summu vairāk nekā 3,3 miljoni ASV dolāru, kas, šķiet, ir pārkāpuši sankcijas.
OFAC atzīmēja, ka Swedbank Latvija brīvprātīgi neatklāja pārkāpumus, jo aģentūrai vispirms ziņoja trešā persona.
Regulators kā atbildību mīkstinošus faktorus norādījis bankas izstāšanos no attiecībām ar SPK 2016. gada decembrī un SPK īpašnieku 2017. gada februārī. Pie citiem mīkstinošiem faktoriem pieder:
- ģeo nožogojuma ieviešana, lai neļautu klientiem sūtīt tiešsaistes banku maksājumus no IP adresēm sankcionētās jurisdikcijās;
- Automatizētu pārbaužu pieņemšana transakciju pārbaudē, lai identificētu iespējamus atkārtotu maksājumu iesniegšanu pēc noraidīšanas;
- Izveidot pastiprinātu uzticamības pārbaudi augsta riska klientiem, kas veic maksājumus ASV dolāros, un atbildēm korespondentbankām;
- palielināt atbilstības darbinieku skaitu jauno protokolu ieviešanai; Un
- Veiciet pasākumus, lai uzlabotu KYC kontroli, nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu un finansiālas sankcijas.
uzņēmuma atbilde“Swedbank nopietni uztver vēsturiskos trūkumus un ir no tiem mācījusies visaptverošajā darbā, kas veikts, lai stiprinātu iekšējo pārvaldību un pārraudzību,” teikts Swedbank viceprezidenta un izpildviceprezidenta Tomasa Hedberga paziņojumā. preses relīze.
Saskaņā ar bankas sniegto informāciju Tieslietu departaments, Vērtspapīru un biržu komisija un Ņujorkas štata Finanšu pakalpojumu departaments turpina izmeklēšanu par acīmredzamiem sankciju pārkāpumiem. Swedbank paziņoja, ka pagaidām nevar novērtēt finansiālās sekas vai izmeklēšanas pabeigšanas termiņus.
