Artura un Gorigesa stāsti
Divi jauni vīrieši, kas bija iesaistīti naudas kontrabandā, tika arestēti pēc tam, kad viņi pastāstīja Associated Press par savu pieredzi.
Artūram šobrīd ir 20 gadu.
LTV: Kurš tev to piedāvāja?
Arturs: Zināšanas par zināšanām.
LTV: Ko viņi teica sākumā?
a: Viņi teica, palīdziet mums pārskaitīt naudu, mēs to pārskaitīsim uz jūsu kontu un mēs samaksāsim. [..] Manā kontā tika pārskaitīti 7000 eiro, tas ir, aptuveni 7000 eiro. Un no tā es saņēmu 250 eiro.
Jorigam tagad ir 19, bet shēmā piedalījās 16 gadu vecumā.
J: Kopējā summa manā kontā bija 30 000 eiro.
LTV: Vai viņi bija kopā ar jums?
J: Jā, ar automašīnu, lai viņi varētu piekļūt bankomātam. Mēs piegājām pie viena bankomāta, es pa telefonu paaugstināju izņemšanas limitus, izņēmu 15 000 €, tad gājām uz nākamo, izņēmām arī naudu, un viss.
Skaidras naudas izņemšana parasti notiek vēlu vakarā, brīvdienās un svētku dienās. “Lai būtu mazāks risks, ka darījums tiks apturēts un banka reaģēs. [..] Kāpēc nakts vidū? To var lietot divas dienas pēc tam. [..] “Minūti pirms pusnakts un minūti pēc pusnakts,” sacīja Valsts policijas Kibernoziegumu apkarošanas pārvaldes priekšnieka vietniece Solvita Sadzi.
Kā mūļi tiek atrasti?
Viens no veidiem, kā dažādu shēmu organizētāji tiek pie naudas, ir mutiski piedāvājumi no drauga draugam. Arī citi formāti mūsdienās ir populāri ar reklāmām slēgtās grupās sociālās saziņas vietnē Telegram.
Naudas pārskaitījumi tiek veikti caur tādiem uzņēmumiem kā Revolut, Wise, Paysera un citām bankām, kas nav gluži komercbankas, bet likumīgi piedāvā izveidot kontus un pārskaitīt naudu. Tos īpaši iecienījuši krāpnieki, jo kontus var atvērt attālināti, ātri un vienkārši. Šos kontus bieži izmanto, ja nauda ir jāizņem nevis uzreiz no bankomāta, bet gan, lai paplašinātu tā pārskaitījumu ķēdi.
Viņš tika arestēts un sodīts
Šādās shēmās naudas mūļu skaits parasti ir liels. Desmitiem cilvēku mēdz pieņemt darbā vienu grupu. Piemēram, noziedzīgais grupējums, kurā Arturs kļuva par mūli, ilga deviņus mēnešus ar simts noziegumu epizodēm. Aizturēts viss noziedzīgais grupējums, no kuriem lielākā daļa ir vecumā no 16 līdz 24 gadiem un iesaistīti naudas pārvadāšanā.
Naudas mūļu grupas mēdz atšķirties atkarībā no vervētāju paziņu loka. Artūrs tika lūgts savervēt arī citus. “Man jautāja, un es teicu, ka neviens nepiekrīt. Bet es nekad nevienam nerādīju.”
“Saņēmu vēstuli no Swedbank ar lūgumu atnākt un paskaidrot, no kurienes šī naudas summa. Sāku sazināties ar šiem paziņām un viņi [said]Nu uztaisi kaut ko. [..] “Es izdomāju stāstu, nokritu, un acīmredzot banka man neticēja,” sacīja Arturs.
Banka slēdza kontu un Artūram likās, ka lieta ir beigusies. Bet kādu dienu ieradās arī policija. Viņš teica: “Es atnācu uz izziņoto adresi un teicu: ģērbieties, jūs nāksit mums līdzi.”
Artūram lieta beidzās ar vienošanos par lūgumu. Sods ir 280 stundas sabiedriskā darba. “Sākumā strādāju pansionātā, tīrīju, grābju lapas. Tas nav grūti, bet kļuva ļoti garlaicīgi,” viņš teica. Turklāt viņa biogrāfijā ir sodāmība.
Šādi darījumi kļūst arvien pamanāmāki komercbankām un pievērš uzmanību. “Kopējais Finanšu izlūkošanas dienestam iesniegto ziņojumu skaits pieaug. Jāatzīmē, ka arī bankas strādā, lai uzlabotu savas sistēmas un spēju atklāt un ziņot par šādiem gadījumiem. [..] Satraucoša ir jauniešu ekspluatācija, kas, protams, ietekmē šo cilvēku nākotni. […] Iespēja veikt noteiktus darbus – strādāt bankā, finanšu institūcijās un citās iestādēs, kur ļoti svarīgs ir arī reputācijas aspekts. “Jūs varat sabojāt visu savu nākotni,” sacīja Latvijas Centrālās Bankas Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas daļas vadītājs Kristaps Markovskis.
Bez reputācijas pastāv arī ar kriminālsodāmību saistīti nodarbinātības ierobežojumi, piemēram, nedrīkst strādāt valsts pārvaldē, bankās, nedrīkst strādāt par policistu un nevar veidot militāro karjeru Latvijas armijā.
Policijas darbiniece Solvita Sadzi pastāstīja, ka par naudas mūļiem kļuvušie 16 gadus vecie jaunieši savos 30 gados nemaz nedomā par savu dzīvi. Bet pēc dažiem gadiem viņi saprata savas kļūdas apmēru. Turklāt sagādā neērtības, jo bankai bloķējot kontu, otrreiz nevarēsit atvērt kontu.
Kādi ir sodi?
Kriminālkodekss par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu un nelikumīgiem darījumiem ar finanšu instrumentiem paredz piemērot sabiedriskos darbus, naudas sodu, īslaicīgu brīvības atņemšanu vai reālu cietumsodu.
“Aizliegtais paņēmiens” tika apsvērts dažos tiesas spriedumos.
Piemēram, vienā gadījumā persona A noslēdza līgumu ar SEB banku par konta atvēršanu, ieguva visus pieejas kodus un nodeva kontu personai B. Pēc tam šajā kontā tika iemaksāta summa 2694 eiro, ko persona mēģināja pārskaitīt. Šajā gadījumā tas nav izdevies bankas iejaukšanās dēļ. Sods: 250 stundas sabiedriskā darba.
Citā gadījumā persona A iesaistīja vairākus paziņas – personu B, personu C un citus, un lūdza viņiem nodot savus konta numurus par 150 eiro. Tika veikti dažādi naudas pārskaitījumi. Savukārt personai A piemērots pilns sodu kopums: 420 stundas sabiedriskā darba, naudas sods 2500 eiro, transportlīdzekļa vadīšanas aizliegums uz diviem gadiem, kā arī nosacīts brīvības atņemšana uz vienu gadu un trim mēnešiem ar pārbaudes laiku no plkst. trīs gadi.
Kriminālatbildība paredzēta no 14 gadu vecuma.
