“Vadlīnijās ir iekļauti Latvijas Bankas veiktās padziļinātās pārbaudes secinājumi, kā arī piemēri, kas ilustrē labu un nevēlamu praksi. Pārbaudes laikā Latvijas Banka izvērtēja 45 IT sistēmu izmantošanu sankciju skrīningam 22 finanšu tirgus dalībniekiem,” norāda LB. izlaidums.
“Latvijas Banka secināja, ka lielākā daļa IT sistēmu, ko finanšu iestādes izmanto sankciju pārbaudei, kopumā ir efektīvas un lietderīgas, tomēr visās pārbaudītajās iestādēs tika konstatēti trūkumi, kas mudināja finanšu tirgus dalībniekus – bankas un nebanku finanšu institūcijas – tos novērst. ” Viņa norādīja.
Pārbaužu laikā galvenās atklātās ievainojamības bija tādas lietas kā neatbilstoša programmatūras un sistēmu konfigurācija, atjauninājumu trūkums un nepietiekama AML/PFT komandu iesaiste šo sistēmu izstrādē, testēšanā un uzturēšanā.
“Vadlīnijas kalpo kā praktisks ceļvedis, kas izstrādāts, lai sniegtu finanšu tirgus dalībniekiem vērtīgu informāciju, kā nodrošināt efektīvu sankciju riska pārvaldību,” sacīja LP.
dokumentus
Guidance_sanctions_screening_ENG.pdf
lejupielādēt
271,3 KB
Vadlīnijās citētajos piemēros (kas arī pievienoti šim ziņu sižetam) tika identificētas vairākas potenciālās aklās zonas, piemēram, bankas pievērš lielu uzmanību ES un ASV sankcijām un maksājumiem eiro un dolāros, bet nepievērš tik lielu uzmanību mazākām valstīm, piemēram, Apvienotā Karaliste un maksājumi sterliņu mārciņās.
“Organizācija var būt pakļauta riskam, ka organizācija tiks iesaistīta Apvienotās Karalistes sankciju pārkāpšanā vai apiešanā, kas cita starpā var radīt juridiskus un reputācijas riskus,” teikts vadlīnijās.
Bankām un finanšu institūcijām arī vajadzētu būt iespējai izmantot “neskaidros saskaņošanas algoritmus”, lai identificētu nelielas pareizrakstības atšķirības vai informācijas līdzības, kas varētu liecināt par izvairīšanos no sankcijām, norādīja LB.
“Vadlīnijas efektīvas sankciju pārbaudes sistēmas izveidei un uzturēšanai” ir pieejamas PDF formātā šī stāsta pielikumā un tiešsaistē šeit: https://www.bank.lv/images/Guidance_sanctions_screening_ENG.pdf
Izvēlieties tekstu un nospiediet Ctrl+Enter Iesniegt ieteikto labojumu redaktoram
Izvēlieties tekstu un nospiediet Ziņot par kļūdu Iesniegt ieteikto labojumu redaktoram
