Starptautiskā finanšu korporācija (IFC) un Bangladešas finanšu izlūkošanas vienība (BFIU) sadarbosies, lai izstrādātu elektronisku Know Your Customer (eKYC) infrastruktūru, lai paātrinātu finanšu iekļaušanu.
eKYC ir pamata organizatoriskā vienošanās, lai veiktu klienta uzticamības pārbaudi jaunā klienta uzņemšanas procesā, lai elektroniski vāktu un pārbaudītu klientu datus.
Tas nepieciešams, atverot jaunus kontus bankās, nebanku finanšu institūcijās, mobilo finanšu pakalpojumu sniedzējos, apdrošināšanas sabiedrībās un kapitāla tirgus brokeros, teikts BFIU šodienas paziņojumā.
Kad eKYC infrastruktūra būs izveidota, tā ne tikai samazinās klienta laiku un izmaksas uz kuģa, bet arī palīdzēs sasniegt vairāk klientu digitāli, tādējādi samazinot to cilvēku skaitu, kuriem nav bankas kontu, teikts paziņojumā.
Projekts veicinās Bangladešas valdības finansiālās iekļaušanas programmu, kā arī IFC mērķi līdz 2030. gadam valstī iekļaut 30 miljonus bezbanku pieaugušo.
BFIU, neatkarīga valsts aģentūra, kuras uzdevums ir izmeklēt aizdomīgus darījumus un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, ir arī centrālā aģentūra KYC/eKYC atbilstības nodrošināšanai.
Paredzams, ka BFIU līdz 2024. gada decembrim izdos visaptverošu eKYC regulējošo vadlīniju finanšu sektoram.
Papildus regulējošās infrastruktūras izveidei eKYC projekts nodrošinās arī datu analīzi, gadījumu izpēti, zināšanu radīšanu un izplatīšanu, kā arī izpratnes veidošanu finanšu tirgū.
Starptautiskā finanšu korporācija lēš, ka līdz projekta īstenošanas perioda beigām 2025. gadā e-KYC segs 500 000 cilvēku.
MD Masuds Bisvass, BFIU izpilddirektors un viceprezidents, sacīja: “Finanšu sektorā un jo īpaši finanšu iestādēs notiek radikāls digitāls process. Šī digitālā transformācija ļauj klientiem viegli piekļūt finanšu pakalpojumiem pat no attālām vietām.”
“Tas var radīt dažus fundamentālus naudas atmazgāšanas, terorisma finansēšanas un ar to saistīto noziedzīgo darbību riskus, ļaunprātīgi izmantojot finanšu iestādes un to pakalpojumus. Lai samazinātu riskus šajā finanšu sektorā, e-KYC varētu būt viens no optimālākajiem risinājumiem.”
“Finansiālās iekļaušanas veicināšana ir viena no IFC darba prioritātēm Bangladešā,” sacīja Qamar Saleem, Āzijas un Klusā okeāna finanšu iestāžu grupas konsultāciju pakalpojumu reģionālais direktors.
“eKYC infrastruktūras ieviešana nodrošinās nevainojamu pieredzi galalietotājiem un atbalstīs finanšu sektoru, lai sasniegtu pēdējās jūdzes klientus Bangladešā, ievērojami palielinot piekļuvi finanšu pakalpojumiem.”
