Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas sistēma Latvijā ir spējīga, un mehānismu kopums ir pietiekami elastīgs. Tomēr pandēmija ir pavērusi jaunus ceļus noziedzniekiem, atzīmē Finanšu izlūkošanas dienests (FID).
FID ziņojums par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novērtējumu 2017.-2019. Gadam norāda, ka Latvijas spēja uzraudzīt noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riskus un tā vispārējais novēršanas mehānisms ir augstu vērtēts.
Tas ir pierādīts, izmantojot tendences un rādītājus par savstarpējo sadarbību starp institūcijām un starptautiskā līmenī. Ir arī palielināta uzraudzības un pārraudzības iestāžu spēja, kā arī vienota un koordinēta sistēma naudas atmazgāšanas novēršanai.
Šis ir pirmais šāds ziņojums no FID iestatīšanas.
“Mūsu secinājumi ir pozitīvi: mēs esam kļuvuši gudrāki un esam iemācījušies veidus, kā identificēt un pārvaldīt risku. Mūsu sistēma ir ilgtspējīga, un mūsu mehānismi un rīki ir pietiekami elastīgi, lai pārvarētu pašreizējos un iespējamos riskus. Bet tajā pašā laikā mēs nevaram kļūt pārāk iedomīgi. Likmes un draudi kļūst arvien sarežģītāki, saka FID prezidente Ilze Znotija.
“Noziedzīgā pasaule vienmēr atrod jaunus veidus, kā apiet mūsu piesardzību.”
“Pandēmija ir pavērusi jaunus ceļus noziedzniekiem, kuri vēlas izmantot valstu neaizsargātību. Tas kļūst aktīvs arī digitālajā vidē – mums ir daudz darāmā, secina Znotia.
Ziņojumā teikts, ka naudas atmazgāšanas riski pamazām samazinās. Tas galvenokārt skaidrojams ar ievērojamu pārrobežu naudas plūsmas samazināšanos no augsta riska valstīm, uzlabotu likumdošanu un uzraudzības iestāžu kapacitātes palielināšanos.
Lielākā daļa izmaiņu notika 2019. gada beigās. Tāpēc rezultāti būs pilnībā pieejami nākamajā revīzijas periodā.
Ziņojumā arī atzīmēts, ka eksperti ir pamanījuši pakāpenisku risku samazināšanos šajā nozarē. Īpaši svarīgi atzīmēt kredītnozari, kur notikušas vislielākās izmaiņas – samazināts augsta riska klientu skaits, uzlabota sistēma aizdomīgu darījumu identificēšanai un ziņošanai, kā arī augsta līmeņa iekšējās kontroles sistēmas izstrāde. Tas pozitīvi ietekmēja arī citas nozares.
Pandēmijas laikā ir pieaudzis izdarīto virtuālo noziegumu skaits. Parādījušies arī jauna veida naudas atmazgāšanas shēmas.
Ziņojumā minēti arī nākotnes riski. Tiek arī norādīts, ka turpmākajos noziegumos un ar tiem saistītajās naudas atmazgāšanas darbībās, iespējams, tiks iekļauti dažādi hipotētiski risinājumi. Tas galvenokārt ir saistīts ar tipisko virtuālo valūtu anonimizācijas komponentu, problēmām ar to apgrozības uzraudzību, kā arī dažādu veidu virtuālajām valūtām.
FID uzskata, ka obligāti jāturpina uzlabot starptautisko un nacionālo sadarbību, jāuzlabo uz risku balstītas pieejas, vēl vairāk jāstiprina uzraudzības procesi visās nozarēs, nodrošinot, ka tiek izmantotas līdzsvarotas uzraudzības prasības, kā arī organizējot apmācību, lai mērķauditorijai izskaidrotu vissvarīgākos secinājumi.
