Ekskluzīvi: Eiropas Centrālā banka zem skenera pakļauj ES krievus, pat iedzīvotājus

Attēls no Eiropas Centrālās bankas galvenās mītnes Frankfurtē, Vācijā, 2015. gada 3. septembrī. REUTERS/Ralfs Orlovskis

Eiropas Savienības regulatori ir lūguši dažām bankām rūpīgi pārbaudīt visu Krievijas un Baltkrievijas klientu darījumus, tostarp tos, kas atrodas Eiropas Savienībā, lai nodrošinātu, ka tie netiek izmantoti, lai apietu Rietumu sankcijas pret Maskavu, aģentūrai Reuters sacīja trīs avoti. .

Eiropas Centrālās bankas (ECB) uzraugu norādījumi liecina, ka desmitiem tūkstošu Krievijas un baltkrievu, kas dzīvo Eiropas Savienībā, tiek pakļauti intensīvai savu banku kontrolei, kuras ir modras attiecībā uz lieliem maksājumiem un noguldījumiem, kā arī jauniem kredīta pieprasījumiem, informē avoti. lieta teica..

Lai gan ES sankcijas pret Maskavu atbrīvo cilvēkus ar pagaidu vai pastāvīgās uzturēšanās atļaujām ES, tās uzliek dažus ierobežojumus Krievijas pilsoņu piekļuvei banku pakalpojumiem, tostarp liedz bankām pieņemt noguldījumus virs 100 000 eiro (110 tūkstošiem dolāru) no Krievijas pilsoņiem vai organizācijām.

ECB lēmums pakļauj pat ES rezidentiem stingru uzraudzību un apgrūtinās viņiem banku kontu pārvaldību, jo viens avots apgalvo, ka daži Spānijā jau saskaras ar ierobežojumiem. Tas nāk uz papēžiem Maskavas iebrukumam Ukrainā, ko Kremlis raksturo kā īpašu operāciju valsts atbruņošanai un “atbruņošanai”.

Eiropas Centrālā banka pārbauda, ​​vai tās pārraudzītajās bankās ir “ieviesta nepieciešamā kārtība, lai ievērotu sankcijas”, tostarp attiecībā uz darījumiem un attiecībām ar klientiem, taču tā nav izdevusi nekādas vadlīnijas, kas pārsniegtu ES noteikumus. teica centrālās bankas pārstāve.

Trīs avoti no bankām un regulatoriem norādīja, ka dažas Eiropas Centrālās bankas apvienotās uzraudzības komandas, kurās ir centrālās bankas un valsts iestāžu darbinieki, ir lūgušas bankām pastiprināt uzraudzību arī ES rezidentiem, ja tie nāk no Krievijas vai Baltkrievijas.

Divi avoti norādīja, ka, lai gan ECB loma sankciju noteikšanā nav ECB loma, uzraugi ir nobažījušies, ka bloka bankām var tikt piemēroti lieli naudas sodi, ja to klienti pārskaitīs naudu to personu vārdā, kurām noteiktas sankcijas.

Laikā no februāra beigām līdz marta sākumam uzraugi informēja skartās bankas un deva tām nedēļu laika, lai tās izpildītu, sacīja divi avoti, piebilstot, ka ir plānota atbilžu pārskatīšana. Uzreiz nebija skaidrs, kad tas tiks pabeigts.

“Sākotnēji pasākumi bija vērsti uz tiem, kuriem ir Krievijas pilsonība, neatkarīgi no tā, vai tie ir rezidenti vai nerezidenti, un pēc tam tos attiecināja arī uz baltkrieviem,” sacīja viens no avotiem.

Lielākā daļa krievu, kas dzīvo Eiropas Savienībā, dzīvo Vācijā, kur saskaņā ar Eurostat datiem ir vairāk nekā 230 000, kam seko Spānija ar vairāk nekā 81 000. Citas iecienītas vietas ir Francija, Itālija, Latvija, Čehija, Austrija un Somija.

Eurostat dati liecina, ka ES dzīvojošie baltkrievi galvenokārt ir Vācijā, Lietuvā un Itālijā.

Esošie riski

Viens no avotiem stāstīja, ka vienā gadījumā Spānijas banka novērojusi aptuveni 8000 Krievijas klientu, kuri nav ES sankciju sarakstā un kuri dzīvo Spānijā.

Viņi piebilda, ka visa jaunā kreditēšana krieviem bez Spānijas rezidences ir apturēta un vismaz viena banka neļaus Krievijas nerezidentiem atvērt jaunus kontus.

Ceturtais avots, kas ir informēts par situāciju, sacīja, ka Itālijas bankas uzrauga arī visus Krievijas klientu kontus, kuru vērtība pārsniedz 100 000 eiro, pat ja viņi dzīvo Eiropas Savienībā un nav iekļauti sankciju sarakstā.

Jautāta, vai aizdevēji pastiprina Krievijas klientu uzraudzību, Spānijas Banka aģentūrai Reuters atbildēja, ka gan uzraugošās bankas, gan bankas “īsteno nepieciešamās kontroles, lai novērtētu situāciju un iespējamos esošos riskus”.

Itālijas Banka atteicās komentēt.

Lai gan skartajām bankām nav jāpārtrauc pārskaitījumi, trīs galvenie avoti teica, ka viņiem jāveic papildu pārbaudes, lai noteiktu līdzekļu avotu, galamērķi un mērķi.

Viņi piebilda, ka uzraugi likuši bankām būt īpaši piesardzīgām, izskatot Krievijas vai baltkrievu kredīta pieprasījumus.

Taču viens no avotiem sacīja, ka nekas neliedz bankām izsniegt kredītu jau reģistrētam Krievijas klientam, kuram sankcijas nav pakļautas.

Valentīnas Za Milānā un Stefano Bernabei Romā papildu ziņojumi. Raksta Silvija Aloisi; Rediģējuši Džons O’Donels un Aleksandrs Smits

Mūsu kritēriji: Thomson Reuters uzticības principi.