Banku un tehnoloģiju jomā vairumam cilvēku ir prātā tērzēšanas roboti un citi ģeneratīvie AI veidi. Runājot ar klientiem, viņi sāk izpētīt, kā ģeneratīvo AI var izmantot, lai uzlabotu finanšu noziegumu novēršanas procesus. Ņemot vērā to, ka vadītāji ir pakļauti spiedienam samazināt izmaksas, vienlaikus pārvaldot risku, ļoti loģisks jautājums finanšu noziegumu vadītājiem būs, kā ģeneratīvo AI var izmantot, lai tā būtu efektīvāka un efektīvāka.
Ja es joprojām būtu finanšu iestādē, es atbildi būtu formulējis citādi. Jā, ChatGPT izskatās ļoti daudzsološi, jo īpaši ņemot vērā, ka tas tika palaists 2022. gada novembrī. Pirmkārt, es novērtēšu pašreizējo automatizācijas un AI izmantošanu finanšu noziegumu lietu pārvaldības procesā.
Brīdinājuma un detektīvu skati
Kā tiek vākti atbilstošie brīdinājumu un izmeklēšanas dati, lai analītiķi un izmeklētāji varētu pieņemt lēmumus par risku. Vai pašlaik ir manuāli procesi, kas lietotājiem rada grozāmā krēsla pieredzi? Analītiķu un izmeklētāju prasmes ir pieņemt riska lēmumus, nevis apkopot informāciju. Tas ir acīmredzams primārais automatizācijas lietojums.
Kā tiek pārvaldīts darba uzdevums
Vai darbu manuāli piešķir vadītājs, vai arī lietotāji izkrīt no darba rindas? Ātrs uzlabojums būtu izveidot dažus uzņēmējdarbības noteikumus viedajai maršrutēšanai, kas lietotājiem ļauj noteikt, kuri vienumi ir vislabākie viņu pieredzei, ģeogrāfiskajai atrašanās vietai utt. , laiks, kas pavadīts katrai darbībai un ārpus pakalpojuma līmeņa līguma. Ja būs redzamas vājās vietas, tiks nodrošināta lielāka efektivitāte un automatizācija.
Piemēram, liela banka Āzijas un Klusā okeāna reģionā automatizēja vairākus manuālus procesus, automatizējot noteiktus finanšu noziegumu lietu pārvaldības aspektus, ļaujot tiem samazināt kopējo izmeklēšanas laiku par 75%, kā arī pārvaldīt brīdinājumus efektīvāk un visaptverošāk.
Prognozējošā AI uzdots darbs
Kad pacēlājs ir maksimāli palielināts no viedās stūrēšanas, nākamais pacēlums tiek pārtraukts no darba, ko kartējis paredzošais AI. Tas ietver pāreju no novērtējuma, kas balstīts uz noteikumiem, uz AI, kas var novērtēt darbu, paredzēt risku, sarežģītību un modeļus un novirzīt vienumus lietotājam ar vislabākajām prasmēm šajā jomā. Šim AI jābūt pārredzamam un izskaidrojamam iekšējām un ārējām pusēm.
Darba vienumiem piešķirtās darbības
Ne visi brīdinājumi/darbības vienumi rada tādu pašu risku finanšu iestādēm. Finanšu noziegumu speciālistiem ir jārisina risks kopā ar darbības efektivitāti. Mēs esam redzējuši, ka dažas finanšu iestādes savās finanšu noziegumu lietu pārvaldības darbplūsmās sāk iekļaut vadītus procesus. Piemēram, viņi var ņemt vērā brīdinājumu (brīdinājumu), darbības virzienu utt. riska novērtējumu un piešķirt vairākus uzdevumus, kas saistīti ar šo vienumu riskiem. Tādējādi zema riska brīdinājumu kopai būs darbplūsmā iekļauto darbību apakškopa, kas izmeklētājam jāveic. Savukārt, ja tas ir lielāks risks, darbplūsmā ir pievienotas papildu darbības. Protams, ja izmeklētājs redz kaut ko turpmākas izmeklēšanas vērtu, viņš var veikt papildu pasākumus. Vadot darbības, tas nodrošina, ka uzrādītajiem riskiem izmeklēšanas soļi tiek ievēroti vienādi, vienlaikus līdzsvarojot darbības efektivitāti.
Vai finanšu noziegumu novēršanas nozarēm vajadzētu izpētīt, kā ģeneratīvo AI var izmantot, lai uzlabotu to darbību… protams. Tomēr ceļš ar ģeneratīvo AI joprojām ir ļoti agrīns. Finanšu noziegumu novēršanas jomas pēdējos trīs līdz piecus gadus ir pavadījušas, precizējot atklāšanas sistēmas, lai samazinātu viltus rezultātus un efektīvāk pārvaldītu risku. Pasaules ekonomikai turpinoties šajā nenoteiktajā ekonomikas periodā, finanšu noziegumu profesionāļi būs pakļauti lielam spiedienam turpināt pārvaldīt risku, vienlaikus darot to ar tādiem pašiem resursiem un mazāk. Padziļināti aplūkojot procesa jomas, kas joprojām ir manuālas vai nedaudz automatizētas, var sniegt iespēju izmantot automatizācijas un mākslīgā intelekta priekšrocības, lai padarītu finanšu noziegumu lietu pārvaldības procesu efektīvāku un efektīvāku.
Tātad, jā, izpētiet ChatGPT un citus ģeneratīvā AI veidus. Tomēr apskatiet pārbaudītās un pastāvīgi pilnveidotās tehnoloģijas un sniedziet biznesa piemēru vadītājam(-iem), kas uzdod šos jautājumus. Jau pārbaudītas tehnoloģijas izmantošana ļauj samazināt risku un palielināt kopējo panākumu līmeni.
